ПОРЯДОК ОТЗЫВА БАНКОМ РОССИИ У КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

Указанием N 2293-У надзорный орган устанавливает ясные и понятные для банковского сообщества ''правила игры'', позволяющие исключить ситуации, связанные с возможностью отзыва лицензии за непреднамеренные и/или незначительные нарушения, опасения в возникновении которых высказывала Ассоциация российских банков. При этом возможность отзыва Банком России у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций по п. 3 ч. 1 ст. 20 Федерального закона ''О банках и банковской деятельности'' возникает только в случае неисполнения кредитной организацией предписания, направленного в ее адрес в связи с установлением фактов из числа указанных в пп. 1.1 - 1.8 п. 1 Указания N 2293-У. Поэтому кредитная организация получает возможность оспорить претензии Банка России до принятия им решения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.

Об этом Письмо ЦБ РФ от 16.11.2009 N 04-33-4/5829.

Указание Банка России от 17.09.2009 N 2293-У ''О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных'', зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 27.10.2009, регистрационный номер 15134 (далее - Указание N 2293-У), устанавливает порядок отзыва у кредитной организации лицензии по п. 3 ч. 1 ст. 20 Федерального закона ''О банках и банковской деятельности'' и конкретизирует перечень фактов, при наличии которых отчетность, представляемая кредитной организацией в Банк России, признается существенно недостоверной.

В пп. 1.5 п. 1 Указания N 2293-У не затрагивается порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых у кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, установленный Положением Банка России от 29.08.2008 N 321-П ''О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма''.

Количественный показатель в размере 3 000 000 руб. применительно к иным операциям использован для того, чтобы определить критерий величины существенности неотраженной кредитной организацией операции для целей признания ее отчетности существенно недостоверной.

При этом специалисты ЦБ РФ обращают внимание, что Указанием N 2293-У не устанавливается ответственность кредитной организации за нарушение требований законодательства в сфере противодействия легализации, а предусмотрены условия признания Банком России отчетности кредитной организации существенно недостоверной, в том числе и при наличии обстоятельств, определенных в пп. 1.5 и 1.6 п. 1 Указания N 2293-У.

Поэтому Банк России не усматривает противоречия пп. 1.5 п. 1 Указания N 2293-У требованиям Федерального закона ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма''.